Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen. Alle Regeln folgen aus unserer Lizenz und dem Schweizer Regelwerk.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäscherei ist für uns kein Formalthema. Winbet Casino wird von der Winbet Ltd. betrieben und unterliegt den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben der Lizenzbehörde, die unser Angebot beaufsichtigt. Wir melden verdächtige Finanzbewegungen, wo gesetzlich vorgeschrieben, und verweigern Transaktionen, deren Zweck unklar bleibt.

Unser Compliance-Team analysiert jede ungewöhnliche Einzahlung, Auszahlung oder Spielmusterkombination. Wir verlangen niemals Kontodaten von Dritten, und wir akzeptieren grundsätzlich keine Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten.

Wann und wie wir verifizieren

Drei verpflichtende Prüfpunkte

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Situationen: bei der Registrierung, zwingend vor der ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn Summenschwellen erreicht werden. Auszahlungen unter 20 CHF Mindestbetrag sind ohnehin ausgeschlossen; oberhalb der Schwellenwerte prüfen wir Ihre Daten erneut.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung vor Freigabe
• Schwellen: erneute Prüfung bei ungewöhnlich hohen oder gehäuften Transaktionen

Erforderliche Dokumente

Wir verlangen drei Nachweise: ein amtliches Ausweisdokument, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört. Der Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein.

• Identität: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig)
• Adresse: aktuelle Rechnung eines Versorgers oder amtlicher Bescheid, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos

Ablauf der Verifizierung

Der Ablauf ist bewusst kurz gehalten. Nach dem Upload Ihrer Dokumente über Ihr Konto prüft unser Team die Unterlagen in der Regel innerhalb von 48 Stunden, bei hoher Auslastung spätestens nach 72 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt.

• 1. Profil im Konto öffnen und Bereich Verifizierung aufrufen
• 2. Dokumente scharf, vollständig und ohne Ränder fotografieren
• 3. Upload direkt über die verschlüsselte Verbindung abschicken
• 4. Prüfung durch unser Team, Resultat per E-Mail
• 5. Bei Unklarheiten: eine Rückmeldung mit klarer Nachweisbitte

Datenschutz der Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende sehen die Dateien, niemals unser Support-Team und niemals externe Stellen ohne gesetzliche Grundlage.

Nachweis zur Herkunft der Mittel

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffällig vielen Einzahlungen in kurzer Zeit oder Auszahlungen über 20,000 CHF pro Monat fragen wir nach, woher die Gelder stammen. Das ist kein Misstrauen, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir z. B. Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder den Verkaufsnachweis eines Vermögenswerts. Wir bewerten jeden Fall einzeln und behandeln Ihre Angaben vertraulich.

Wie wir Transaktionen prüfen

Limits und Auszahlungswege

Auszahlungen leisten wir nach Möglichkeit auf denselben Weg, über den die Einzahlung erfolgt ist. Gewinne zahlen wir bis 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat aus. E-Wallets wie Skrill und Neteller bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 3 Werktage. TWINT und PostFinance stehen für Einzahlungen zur Verfügung, Visa, Mastercard und Banküberweisung ebenso für Auszahlungen.

Folgen fehlender Verifizierung

Solange die Verifizierung offen ist, halten wir Auszahlungen zurück. Bei abgelaufener Frist, ungültigen Dokumenten oder Widersprüchen zwischen Dokument und Kontodaten sperren wir das Konto vorübergehend und setzen uns mit Ihnen in Verbindung.

Kommen wir wiederholt nicht zum Ziel, behalten wir uns vor, das Konto zu schliessen und den Restguthabenstand auf Ihr ursprüngliches Zahlungsmittel zurückzuüberweisen. Betrug oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Schliessung und, soweit gesetzlich vorgesehen, zur Meldung an die zuständigen Behörden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen entsprechend den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz, in der Regel mindestens fünf Jahre nach der letzten Transaktion, auf. Grund ist die Nachweispflicht gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dateien unwiderruflich. Sie können jederzeit per E-Mail an [email protected] eine Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung oder wenn Summenschwellen erreicht werden.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Ausweis, einen Adressnachweis, der max. 3 Monate alt ist, sowie den Nachweis, dass Ihre Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Wie lange dauert die Prüfung?

In der Regel 48 Stunden, bei hohem Aufkommen bis 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen oder auffälligen Transaktionen sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das schützt Sie und uns vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung zahlen wir keine Gewinne aus. Bleibt die Prüfung dauerhaft offen, schliessen wir das Konto und überweisen den Restguthabenstand zurück.